Aby zminimalizować ryzyko związane z legalizowaniem funduszy pochodzących z działalności przestępczej oraz finansowaniem terroryzmu, ILERITER sp. z o.o. wdraża kompleksowy zestaw zasad i środków przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML).
Pranie pieniędzy polega na zatajaniu nielegalnych źródeł środków lub utrudnianiu ich śledzenia za pomocą usług oferowanych przez ILERITER sp. z o.o. Podobne regulacje AML są obowiązkowe dla podobnych firm w Polsce i innych krajach, ponieważ pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu często odbywają się na skalę międzynarodową.
ILERITER sp. z o.o. regularnie przeprowadza kontrole w celu zapewnienia, że klienci nie podlegają międzynarodowym sankcjom i przestrzega dodatkowych procedur, jak opisano poniżej.
Dla celów tego dokumentu, Ustawa AML odnosi się do ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (tzw. „Ustawa AML/CFT”), która reguluje środki przeciwdziałania legalizacji przychodów z działalności przestępczej i finansowaniu terroryzmu. ILERITER sp. z o.o. wyznaczyła Inspektora Ochrony Danych odpowiedzialnego za wdrażanie polityki AML, w tym, ale nie ograniczając się do, następujących działań.

PROTOKOŁY AML
Firma przestrzega następujących protokołów AML:
1. Weryfikacja Tożsamości Klienta: Dokładnie weryfikujemy tożsamość klienta przed nawiązaniem jakiejkolwiek relacji biznesowej.
2. Oparte na Ryzyku Dochodzenie Klienta: Wdrażamy i utrzymujemy system due diligence, który jest dostosowany do ocenionego poziomu ryzyka, stosując wzmocnioną kontrolę dla klientów zidentyfikowanych jako wyższe ryzyko.
3. Monitorowanie Transakcji: Na bieżąco monitorujemy transakcje na podstawie szczegółowych ocen ryzyka.
4. Zgłaszanie Podejrzanych Działań: Niezwłocznie zgłaszamy wszelkie podejrzane działania wewnętrznie i informujemy odpowiednie władze, gdy wymaga tego obowiązujące prawo i przepisy.
5. Regularne Szkolenia AML: Przeprowadzamy regularne i kompleksowe szkolenia AML dla członków naszego zespołu, aby zapewnić, że są na bieżąco z najnowszymi protokołami i praktykami.

PROCES WERYFIKACJI TOŻSAMOŚCI
Aby zachować integralność naszych usług i spełnić wymagania prawne, ILERITER sp. z o.o. musi zweryfikować tożsamość każdego klienta przed udostępnieniem dostępu do naszych usług. Proces ten jest kluczowy w zapobieganiu finansowaniu terroryzmu i praniu pieniędzy. Instytucje finansowe są zobowiązane do zbierania, weryfikowania i rejestrowania informacji identyfikacyjnych od osób, które chcą przeprowadzać transakcje z nami. W związku z tym wymagamy od Ciebie imienia, nazwiska, adresu, daty urodzenia oraz innych istotnych danych dotyczących Ciebie, Twojej organizacji lub osób z nią związanych przed przetworzeniem jakiejkolwiek transakcji. Jeśli klient ma wyższy profil ryzyka, ILERITER sp. z o.o. przeprowadzi dokładniejsze dochodzenie, które może obejmować żądanie dodatkowych informacji oraz wydłużenie okresu weryfikacji. Zastrzegamy sobie również prawo do ciągłej weryfikacji tożsamości klienta, szczególnie jeśli nastąpią zmiany w danych identyfikacyjnych lub jeśli aktywności klienta wydają się podejrzane lub nieregularne. Możemy zażądać zaktualizowanych dokumentów od klienta, nawet jeśli wcześniejsze weryfikacje zostały już przeprowadzone. Wszystkie zebrane informacje identyfikacyjne będą zarządzane zgodnie z Polityką Prywatności ILERITER sp. z o.o. oraz odpowiednimi przepisami, zapewniając ich bezpieczne zbieranie, przechowywanie i udostępnianie.

WYMAGANIA WERYFIKACJI TOŻSAMOŚCI
Użytkownicy są zobowiązani do dostarczenia następujących informacji:
- Pełne imię i nazwisko.
- Numer identyfikacyjny nadany przez państwo (wsparty dokumentami, takimi jak kopia dowodu osobistego, paszportu międzynarodowego lub innych dokumentów tożsamości).
- Data urodzenia.
- Narodowość.
- Numer telefonu.
- Adres e-mail.
- Adres (wsparty dokumentami, takimi jak wyciąg z banku i rachunek za media jako dowód adresu).
- Inne informacje lub dokumenty wymagane przez Firmę (np. fotografia klienta, dokumenty potwierdzające źródło funduszy).
W przypadku konieczności dokładniejszej weryfikacji, użytkownicy mogą zostać poproszeni o dostarczenie dodatkowych dokumentów w celu weryfikacji tożsamości, adresu i statusu finansowego zgodnie z tą Polityką AML-KYC.

DODATKOWE DOKUMENTY WYMAGANE:
Dla osób fizycznych:
- Dokument tożsamości: kolorowa kopia paszportu lub innego uznawanego dokumentu tożsamości z kraju zamieszkania użytkownika.
- Dokument wydany przez rząd: dokument, taki jak oświadczenie podatkowe, które wyraźnie pokazuje adres zamieszkania osoby.
- Wyciąg bankowy: wyciąg datowany na ostatnie 3 miesiące.
- Rachunek za media: rachunek datowany na ostatnie 3 miesiące.
Dla osób prawnych:
- Dokumentacja korporacyjna: kopia wyciągu z protokołu z zebrania ogólnego uczestników/akcjonariuszy, zaświadczenie o dyrektorach i sekretarzu, protokoły pierwszego zebrania dyrektorów, rejestr dyrektorów lub inny dokument potwierdzający powołanie dyrektorów lub równoważne dokumenty potwierdzające rejestrację aktów korporacyjnych i zmiany oraz uprawnienia szefa firmy.
- Dokument tożsamości szefa: kopia paszportu szefa firmy (lub kopie paszportów wszystkich osób, które bezpośrednio lub pośrednio posiadają ponad 25 procent kapitału zakładowego firmy, jeśli wymagane).
- Potwierdzenie lokalizacji: dokument potwierdzający lokalizację lub adres siedziby firmy (np. rachunek za media datowany na ostatnie 3 miesiące lub kopia umowy najmu biura).
- Certyfikat rejestracji: kopia certyfikatu rejestracji.
- Memorandum i statut: kopia memorandum i statutu lub równoważny dokument, zarejestrowany przez odpowiedni organ.
- Certyfikat akcjonariuszy: certyfikat akcjonariuszy lub rejestr członków.
- List referencyjny z banku: list referencyjny od banku potwierdzający otwarcie konta bieżącego, lub kopia umowy bankowej na otwarcie konta.
- Certyfikat dobrej kondycji: kopia certyfikatu dobrej kondycji.

OCENA RYZYKA
ILERITER sp. z o.o. stosuje podejście oparte na ryzyku, aby spełnić swoje obowiązki wynikające z przepisów o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AML) i finansowaniu terroryzmu (CTF). Podejście to pomaga nam zidentyfikować, ocenić i zrozumieć ryzyko związane z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu, na jakie może być narażona firma, umożliwiając wdrożenie odpowiednich środków łagodzących w zależności od poziomu ryzyka.

Kategorie ryzyka:
1. Wskaźniki ryzyka związane z klientem:
- Niezgodności w dokumentach tożsamości, fikcyjne lub skradzione tożsamości, fałszywe dokumenty, używanie adresów skrzynek pocztowych, wcześniejsze zaangażowanie w przestępstwa finansowe, powiązania z terroryzmem, osoby z niezrealizowanymi nakazami aresztowania, brak ważnych danych kontaktowych i rozbieżności w dokumentach podmiotów prawnych.
Osoby eksponowane politycznie (PEP):
- Osoby pełniące wysokie funkcje publiczne, takie jak głowy państw, ministrowie, członkowie parlamentu, członkowie ciał kierowniczych partii politycznych, sędziowie sądów najwyższych, ambasadorowie, wysokiej rangi urzędnicy wojskowi, dyrektorzy przedsiębiorstw państwowych, dyrektorzy organizacji międzynarodowych.
2. Ryzyko związane z krajem:‍

KLASYFIKACJA KLIENTÓW WEDŁUG POZIOMU RYZYKA
Klienci niskiego ryzyka:
- Klienci mieszkający w państwach członkowskich Unii Europejskiej, państwach członkowskich Europejskiego Stowarzyszenia Wolnego Handlu (EFTA) lub stronach umowy Europejskiego Obszaru Gospodarczego (EEA).
- Klienci mieszkający w państwach trzecich, które są uznawane przez wiarygodne źródła za mające niski poziom korupcji lub innych przestępczych działań.
- Klienci mieszkający w państwach trzecich, w których skutecznie wprowadzone są silne regulacje AML/CFT.
Klienci wysokiego ryzyka:
- Klienci, których autentyczność, ważność lub integralność informacji tożsamości budzi wątpliwości.
- Klienci z lub znajdujący się w państwach trzecich o wysokim ryzyku.
- Klienci zidentyfikowani jako osoby eksponowane politycznie (PEP).
- Transakcje uznane za nietypowe.
- Klienci wykazujący podejrzane zachowanie budzące obawy co do potencjalnego niewłaściwego działania.

KONTAKT
Jeśli masz pytania lub wątpliwości dotyczące aktualnej polityki AML-KYC, skontaktuj się z nami. Możesz również skontaktować się z nami za pomocą e-maila na adres info@cryptoramper.io. Jesteśmy tu, aby Ci pomóc.

Ostatnia rewizja: 20 września 2024